“多亏你们锁了我的账户,让我避免了大额损失!”日前,民生银行北京分行某客户主动联系该行理财经理表示感谢。经了解,原来该客户陷入了不法分子的“刷单”圈套,银行及时识别到账户异常并限制了账户交易。由于管控及时,该客户被骗两万余元后及时止损,而据悉与该客户一同被骗的其他受害人损失高达百万。

据了解,早在该客户遭遇诈骗的初期,民生银行北京分行就预警到该客户突增大量与某购物平台间的往来交易,经分行风险管控部门仔细甄别,向该客户的开户支行发出了尽职调查的通知。该客户虽然根据通知要求提供了部分交易往来资料,但经银行深入分析研判后,认为客户提供资料无法对其短时间大量交易做出合理解释,账户交易特征与正常购物的交易模式不符。民生银行北京分行秉承“风险为本”原则,为维护客户资金安全及金融秩序稳定,及时向中国反洗钱监测分析中心上报了可疑交易报告,并对该账户采取了锁控措施。

原来,客户居住的社区群内有人宣传一种“高回报”兼职工作,声称只要在指定购物平台消费,就可以返还10%的购物提成。客户受到高额回报的诱惑,深陷诈骗陷阱。近期,身边陆续有人蒙受损失,数额甚至高达上百万,客户才恍然大悟,了解到“刷单”诈骗圈套的他主动联系到支行理财经理,感谢银行及时锁控账户,才为其避免了更多财产损失。

近年来,为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求,紧跟监管加强行业监管源头治理部署,民生银行北京分行推出一系列举措,切断不法分子涉赌涉诈资金转移链条。该行持续强化洗钱风险防控能力,注重提升反洗钱交易监测人员专业素养,将系统筛查、人工分析、科技助力相结合,逐步加强可疑交易监测的精准程度,完善反洗钱工作机制,加强可疑交易账户管控的及时性、准确性,切实防范客户账户被洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动利用。

该行相关负责人表示,民生银行北京分行将持续完善风险防控体系,扎实做好反洗钱相关工作,严厉打击各类非法金融活动,维护金融安全和社会稳定,守护好老百姓的钱袋子。